自从我们放弃金本位制,美元有什么支撑?| usdt是现在公认的点对点电子现金?

 空投币   2020-05-20 18:00   8807 人阅读  0 条评论
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<亿万>里有一句台词叫,“自从我们放弃金本位制,美元有什么支撑?”

昨天有位小朋友说这句话很耐读。言下之意,是觉得这句话有一定道理。但在下结论之前,有必要先了解一下货币。

long long ago,很久之前。

彼时,金、银、铜作为金属货币,流通了很长一段时间。如果把金属看作普通的物品,完全可以把这个阶段也当作物物交换——用金属换粮食。

它们之所以能够广泛流通,在于金属本身有使用价值,慢慢才演变成货币的角色。


后来,随着经济贸易的迅速扩张,金属的弊端越趋凸显。想要大量流通很难,受限于它的体型——又胖又重,给搬运、贮藏、交换造成不小的麻烦。

肿么办?

银行发行一个纸质凭证,并承诺用这个凭证,可以换回金属货币。政府用它的信用来保证随时兑换,金属退位让贤,纸币就成了主要的流通货币。

美国的布雷顿森林体系,不正是美元(纸币)与黄金的挂钩,建立起美元的信用么?

但再后来,黄金库存不足,无法支撑美元跟黄金之间的兑换,整个体系面临奔溃。1971年,尼克松政府放弃美元的金本位,不再强制用固定的比价,黄金和美元的比价随市场自由浮动。

于是,来到了现在的信用货币阶段。所谓的信用货币,是指不锚定任何单一的东西来建立信用,但它也不是凭空而来。

政府信用能够被信任,在于它发行的纸 币,有足够的购买 力,核心就是能够在市场流通里被普遍认同。


什么叫购买力?可以把它理解成能用它买什么,而且别人还提供不了。我们举些例子。

去除金本位后的美元,又借用石油稳定了国际货币的地位。持有美元,可以随时换成有使用价值的石油,这就是美元的购买力。

石油又有什么用,石油是工业的血液,全球经历过多轮工业革命,工业是非常核心的实体支撑;

美国的转基因种植有很多独有的专利,想买,只能用美元;我们买过美国很多客机,如波音,只能用美元;

汽车有特斯拉,半导体有高通。国内的国产手机基本用的高通芯片,除了华为自研的麒麟;

除了对外,对内的消费力——美国仍是全球消费能力最强的国家,消费结构很健康,很多来自第三产业(各类服务或商品)。

科技、消费,再加上华尔街的金融,支撑美元的购买力。一句话,美元是有支撑的。

说完美元,可以讲讲usdt。今天有一篇文章流传比较广,来自区块律动的《USDT:一个点对点的电子现金系统》。

有两个数据——

1、以太坊链上的usdt每日交易额超过了eth自身,占以太坊链所有币交易额的60%;

2、2017年全球稳定币市值不足1000万美元,现在超百亿,增长100倍。

近来usdt不断增发,暴雷的警醒不绝于耳。但早在17年,类似的警告就没有停过。


3年前的回答——


对usdt的担心不无道理,它缺乏监管,有滥发的嫌疑。信用一旦出现问题,很容易发生资金出逃、挤兑。

但现在有另一个观点——不用担心usdt暴雷,稳定币是币圈最大、最成功的落地项目,也是最出圈的、最挣钱的生意,usdt是最大赢家。

很多人还习惯用usdt的增发和负溢价,来判断币圈的走势,比如比特币的价格。但这个影响会越来越小,因为usdt已经不止用来炒币了。简单总结它的用途——

充当加密市场和法币之间的中介;灰产、国际外贸交易;商户或个人代理赚利差。

关于这个灰产,就比如区块律动提到的菠菜平台。


包括大家常逛的国外黄色网站Pornhub,也支持usdt。

usdt发行在以太坊或波场公链上,本质上用到区块链技术,它就有跨境和抗监管的优势。稳定币相比比特币,还胜在价格稳定。所以我们看到,使用它的人,包括它的用途都越来越多。

但区块律动有个观点,我想谈谈不一样的看法。

有人认为usdt会暴雷,因为不是 100% 锚定美金,其实,是否为 100% 锚定美金已经不重要了,它曾经一度暴雷但是挺过来了,90 亿美金的市值,完全说明了一个问题:

它已经做到了比特币做不到的事情,现在区块链行业最大的出圈应用,不是比特币,而是稳定币。比特币想做支付,已经不可能了,它就是个商品,USDT 才是现在公认的点对点电子现金。

第一,支撑usdt的,本质上依然是美元的信用。现在市场上对usdt的担忧,核心是它有没有1:1锚定美元发行。一旦发现它并没有100%锚定美元,一定会产生信用危机,只不过现在没有十足的证据。

市场上没有一个人允许一家机构套上区块链的壳子,行恶意发行的罪。所以,是否100%锚定依然很重要。想到一个词,叫usdt就是链改的美元。

美国无限印钱,会引发对美国主权信用货币的担心。但1:1锚定美元的usdt,凭什么能过得很好呢?我们容忍不了老美的无限印钱,却容忍得了泰达的无限印币?

现阶段我不太相信单靠usdt建立的信用,能让它自己站得住脚。换言之,不锚定美元试试?如果usdt是赢家,背后的usd美元也是赢家。


第二,关于点对点支付,现在的比特币的确很难胜任。点对点,是指支付能够直接在交易双方进行,不借助中间的金融机构。还能用区块记录下来,避免双重支付,不轻易被篡改。

区块链给到我们中心记账,往去中心记账靠拢的途径。

但本质上,利用区块链的货币都可以实现这一点。usdt作为稳定币,再加上锚定美元得到很高的信任,更加胜任点对点支付,但它并没有解决发行的问题。

它依然是中心化机构控制,最终,只会留下一个问题——重蹈美元中心货币的覆辙。

第三,信用是个老大难的问题。包括热门的defi,它面临的难题之一,也是信用。解决不了怎么办?绕开它。

所以,defi用的最多手段之一,是超额抵押,类似生活的抵押贷。只有抵押足够的资产,才能借走别的资产,解决的是流动性差的资产向流动性高的转换。

比如,我们借100usdt,需要抵押0.0146比特币(约143usd)。


既然都是钱,你抵押一笔更多的钱,换来一笔更少的钱。那么,使用场景就会很受限,它不能实现纯信用贷。

例如,我们生活中的信用卡、消费贷,靠个人信用来借贷,它终究会面临很大的信用问题。所以,银行会有风控、审核,控制坏账率保证盈利。

区块链也解决不了信用,只能绕开,再用技术手段,比如智能合约,来避免中间环节的操纵。

usdt一样,它的购买力靠圈外的美元。出圈挺好,但靠中心化体系来支撑信用,这不太符合区块链的初衷。

比特币明显更加去中心化,虽然它的信用很弱,毕竟不靠美元信用来支撑。比特币更像是解决了最初始的发行问题,它想走出一条全新的信任道路,是很神奇的人类实验。

区块链+这个概念,可以让原有中心程度很重的东西,变得更加可信,绝对是一大方向。但"usdt是现在公认的点对点电子现金",我不认为这句话是在夸usdt,它更像是在夸别的。

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