埋伏热点赛道系列(二)| DeFi市场蓝海---固定利率&利率衍生品

 空投网   2021-11-03   来源:互联网  0 条评论
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昨天,我们简要剖析了去中心化衍生品交易赛道,不知道各位收获如何。今天我们继续来剖析另一个可以埋伏的热点赛道——固定利率&利率衍生品赛道。

 

衍生品交易

 

严格来说,固定利率&利率衍生品赛道算是去中心化衍生品交易赛道的子集。DeFi借贷迅猛发展,但对于借贷用户来说有仍两个痛点需要解决:一是多数DeFi项目需超额抵押、浮动汇率,导致资金利用率低、收益不稳定;二是币价大幅波动时投资者面临资产被清算风险。在此基础上,目前有很多借贷协议正在尝试通过提供固定利率借贷产品给出解决方案。

 

简单来说,固定利率是指无论市场利率如何变化,用户均能在合约结束时根据自己最初设定的利率获得收益;利率衍生品则指利率交易,用户能够以10~100倍的隐含杠杆率做多利率。在传统金融市场,利率衍生品通常被机构投资者、银行、公司和个人用作对冲工具,以保护自己免受市场利率变化的影响。

 

目前在加密货币行业中对固定利率已经有了多种不同的实现方式,有零息债券类(Notional、Yield Protocol、Hifi finance等)、收益代币类(Pendle、Element、APWine、Unreal、 Swivel)、以及一些新的参赛选手(Strips、Tempus、Sense)。

 

Pendle算是在固定利率赛道上线比较早的,差不多在 6 月份上线以太坊主网,本质上是一个收益代币化协议,通过其创新性 AMM 实现收益代币的可交易性,从而满足市场的进一步需求,让生息资产者可锁定收益,交易者可基于对收益的推测展开交易对冲,从而使贷款市场具有更大的可玩性和效率。

 

Strips Finance是去中心化的固定收益交易平台,其首个产品是建立在以太坊上的利率互换交易平台。其在6月完成了完成了250万美元种子轮融资,10月份通过代币销售筹集850万美元资金。

 

固定利率贷款、利率衍生品在传统金融市场已初具规模。从DeFi市场自身发展来看,投资者对固定利率需求显著,它不仅能够帮助保守型投资者降低投资风险,增加收益的确定性,同时也能够帮助风险承受能力较强的激进投资者获得更大收益。

 

衍生品交易

 

在传统金融中,利率互换交易(如以浮动利率变换固定利率)占场外衍生品交易量的 80%,美国利率互换市场交易量是股票交易量的24倍。而在加密货币领域,这样的利率衍生品交易平台才刚刚出现,这也彰显了这一赛道足够广阔的上行空间。

 

好了,今天的内容就到这儿了,明天我们依然会继续剖析那些值得提前埋伏的赛道,欢迎大家继续关注~~

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